Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Fatpirate Casino gesetzliche Vorgaben zur Geldwäschebekämpfung umsetzen und welche Verifizierungsschritte für Sie gelten. Sie erfahren, welche Dokumente wir benötigen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/1598/0912 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Als Betreiber TechSolutions Group N.V. tragen wir die Verantwortung, unsere Plattform nicht für illegale Geldflüsse missbrauchen zu lassen.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, Herkunft, Eigentum oder Zweck von Geldern zu verschleiern. Wir wenden therefore Risikomanagement-Massnahmen an, die den Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion entsprechen: Kundenidentifizierung, laufende Transaktionsüberwachung, Verdachtsmeldungen und Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter.

• Kundenidentifizierung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
• Interne AML-Schulungen und jährliche Verfahrensprüfungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Identitätsprüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung anhand Ihrer angegebenen Daten, vor der ersten Auszahlung und wenn bestimmte Transaktionsschwellen erreicht oder ungewöhnliche Aktivitäten festgestellt werden. Die vollständige Prüfung umfasst drei Komponenten, die wir nachfolgend auflisten.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (gültig, beidseitig, gut lesbar)
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördencorrespondenz, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

Abgestuftes Vorgehen

Bei kleineren Einzahlungen genügt zunächst die Angabe korrekter Personendaten. Die Dokumentenprüfung fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung an, da wir Gelder nur auf verifizierte Konten freigeben. Bei hohen Transaktionsvolumina oder Widersprüchen in den Angaben können wir die Verifizierung jederzeit vorziehen.

Ablauf der Verifizierung

In fünf Schritten zur Freigabe

Die Prüfung läuft bei uns strukturiert und digital ab. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, ein externer Versand per E-Mail ist nicht nötig und aus Sicherheitsgründen nicht erwünscht.

• 1. Sie öffnen im Konto den Bereich Verifizierung und wählen die geforderte Dokumentkategorie
• 2. Sie fotografieren oder scannen die Unterlagen und laden sie verschlüsselt hoch
• 3. Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab
• 4. Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit mit konkreten Nachforderungen
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und den Status im Konto angezeigt

Dauer und Datenschutz

Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, in Spitzenzeiten maximal 72 Stunden. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt und zugriffsbeschränkt; nur autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Unterlagen ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei höheren Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellwerten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Diese Prüfung gehört zu den Sorgfaltspflichten unserer Lizenz und richtet sich nicht gegen Sie persönlich.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Die Anforderungen steigen mit dem Transaktionsvolumen: Je höher die Beträge, desto detaillierter die Nachweise, die wir gesetzlich verlangen müssen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Diese erkennen ungewöhnliche Muster, etwa schnell aufeinanderfolgende grosse Einzahlungen mit unmittelbarer Auszahlung ohne Spielschwerpunkt, und lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist (Same-Methode-Regel). Liegt der Gewinn über dem eingezahlten Betrag, zahlen wir den Differenzbetrag auf eine verifizierte Alternative Ihrer Wahl aus.

Wenn Verifizierung scheitert

Massnahmen bei fehlenden Unterlagen

Fehlen Dokumente oder widersprechen sie den Kontodaten, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Sie erhalten eine Frist von 30 Tagen zur Nachreichung; während dieser Frist bleibt Ihr Konto für Einzahlungen und SpielBetrieb offen, sofern kein gesetzlicher Grund dagegen spricht.

Liegen die Unterlagen nach Ablauf der Frist weiterhin nicht vor, schränken wir das Konto vollständig ein. Bei Hinweisen auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungsmitteln oder versuchter Geldwäsche sperren wir das Konto sofort, sperren ausstehende Beträge und erstatten eingezahlte Mittel auf ihr Herkunftskonto zurück. Verdachtsfälle melden wir der zuständigen Behörde.

• Auszahlungssperre bis zum Abschluss der Prüfung
• Nachfrist von 30 Tagen für fehlende Dokumente
• Vollständige Kontoeinschränkung nach fruchtlosem Fristablauf
• Sofortige Sperre bei Betrugs- oder Geldwäscheverdacht mit Behördenmeldung

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Nach Ablauf der gesetzlichen Frist löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine anderen rechtlichen Aufbewahrungspflichten bestehen.

Diese Speicherfrist dient dem Schutz aller Beteiligten: Sie ermöglicht Nachweise gegenüber Behörden bei späteren Untersuchungen und schützt Sie im Streitfall durch lückenlose Dokumentation. Fragen dazu beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Nein. Bei der Registrierung genügen korrekte Personalien. Die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung an oder bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen maximal 72 Stunden. Bei Nachforderungen verlängert sich die Frist entsprechend, bis die vollständigen Unterlagen vorliegen.

Warum zahlt ihr nicht auf eine andere Methode aus, als ich eingezahlt habe?

Wir folgen der Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe verifizierte Methode wie die Einzahlung. Nur Beträge, die über Ihre Einzahlung hinausgehen, zahlen wir auf eine verifizierte Alternative aus.

Was passiert, wenn ich die geforderten Dokumente nicht einreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt, und Sie erhalten eine Nachfrist von 30 Tagen. Danach schränken wir das Konto vollständig ein; bei Betrugsverdacht sperren wir sofort und melden den Fall der Behörde.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Dokumente liegen verschlüsselt und zugriffsbeschränkt; eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Grundlage besteht.